Worum geht es?

In diesem faszinierenden Einblick in den Berufsalltag des unabhängigen Vermögensberaters Nikolaus Braun erfahren wir über seine Herangehensweise an die Vermögensplanung und -beratung. Sein Fokus liegt dabei nicht nur auf der Maximierung des Vermögens seiner Mandanten, sondern auch auf deren Lebensqualität, indem er sie ermutigt, ihr Geld auch für „irrationale“ Dinge und Erinnerungen auszugeben. Braun betont, dass ein kluger Umgang mit Geld nicht nur bedeutet, es beiseite zu legen und anzuhäufen, sondern auch zu überlegen, wie es dazu beitragen kann, das gewünschte Leben zu führen.

Sein Ansatz stellt eine Abkehr von der traditionellen Vermögensverwaltung dar, die sich eher auf die simple Gewinnmaximierung und Vermehrung des Vermögens konzentriert, oft ohne den Kontext des Lebensentwurfs des Individuums zu berücksichtigen. Braun hingegen berücksichtigt diesen Kontext deutlich, indem er seinen Mandanten die Frage stellt: „Warum ist Geld wichtig für Sie?“ und dann ihre Antworten verwendet, um personalisierte Finanzpläne zu erstellen, die ihre speziellen Bedürfnisse, Wünsche und Ziele berücksichtigen.

Braun geht auch auf einige der häufigsten Fehleinschätzungen ein, denen er bei der Beratung seiner vermögenden Kunden begegnet, wie zum Beispiel die Angst, dass ihr Vermögen nicht ausreichen wird, um ihren Lebensunterhalt im Ruhestand zu bestreiten. Auch spricht Braun über die speziellen Herausforderungen, vor denen Unternehmer in Bezug auf ihre Finanzen stehen, wie zum Beispiel die Notwendigkeit, sich an den Kontrollverlust zu gewöhnen, den sie erfahren, wenn sie in die Welt der Kapitalanlagen eintreten.

Zusammenfassung

• Der unabhängige Vermögensberater Nikolaus Braun legt in seiner Arbeit den Fokus auf Lebensqualität und die Erstellung von personalisierten Finanzplänen, die den Lebensentwürfen und Wünschen seiner Kunden entsprechen.
• Braun ermutigt seine Mandanten, ihr Geld nicht nur anzuhäufen, sondern es auch aktiv zur Verbesserung ihrer Lebensqualität und zum Aufbau von Erinnerungen auszugeben.
• Unternehmer müssen lernen, sich an den Kontrollverlust zu gewöhnen, der mit dem Eintritt in die Welt der Kapitalanlagen einhergeht, und im Gegenzug möglicherweise geringere Renditen als in ihrem eigenen Unternehmen akzeptieren, dafür aber größere Sicherheiten erhalten.

Was Vertriebsprofis wissen sollten

Als Vertriebs- oder Verkaufsprofi ist es wichtig, diesen differenzierten und ganzheitlichen Ansatz zur Vermögensverwaltung zu verstehen und möglicherweise in die eigene Arbeit zu integrieren. Kunden suchen nicht mehr nur nach Produkten und Dienstleistungen, die ihnen helfen, ihr Vermögen zu vermehren. Sie suchen nach Lösungen, die ihnen helfen, ihre Lebensqualität zu verbessern und ihre Lebensziele zu erreichen. Es ist essenziell, dieses Verständnis in der Kundenkommunikation und -beratung zu integrieren und die Bedürfnisse und Wünsche der Kunden in den Mittelpunkt der Produkt- und Dienstleistungsgestaltung zu stellen.

Es ist auch wichtig, dass Vertriebsprofis die gemeinsamen Bedenken und Ängste ihrer Kunden in Bezug auf ihre finanzielle Zukunft und ihre Altersvorsorge verstehen. Es sollte angestrebt werden, Lösungen anzubieten, die diese Bedenken mindern und den Kunden ein Gefühl der Sicherheit vermitteln. Zudem ist es die Aufgabe der Vertriebsprofis, die Kunden dabei zu unterstützen, die Kontrolle über ihre Entscheidungen im Bereich der Vermögensverwaltung zu behalten, und ihnen gleichzeitig die Erwartung einer vernünftigen Rendite zu vermitteln.

Diese Zusammenfassung basiert auf dem Beitrag Finanzielle Freiheit: „Warum ist Geld wichtig für dich?“
Quelle: Impulse